Банк Леуми начинает пилотный проект по пенсионному консультированию

Банк «Леуми» получил разрешение министерства финансов на предоставление новой услуги - пенсионного консультирования.

В ближайшие дни стартует пилотный этап проекта по внедрению услуг пенсионного консультирования. В рамках этого эксперимента будет проведена проверка программного обеспечения Best Advice, проверка самой процедуры консультации и готовности кадров. Эксперимент пройдет в 8 филиалах банка «Леуми» в центре страны: в Холоне, Бат-Яме, Ришон ле-Ционе, Афуле, Рамат-Гане и Тель-Авиве.

Как пояснил глава подразделения банковских услуг «Леуми» Барух Ледерман, бесплатное пенсионное консультирования будет предоставляться во всех 249 отделениях «Леуми» по всей стране. «С получением разрешения минфина и вступлением банков в сферу пенсионного консультирования эта сфера услуг наконец приобрела объективный характер, - утверждает Ледерман. – Банк «Леуми» - его многочисленные филиалы и сотни консультантов по пенсионным накоплениям - донесет эту новость до всех концов Израиля. Объективное пенсионное консультирование необходимо всем, и я надеюсь, что деятельность «Леуми» в этой области поможет нашим клиентам обеспечить себе стабильное финансовое будущее, чтобы они могли правильно распоряжаться своими накоплениями и обеспечить себе достойный образ жизни после выхода на пенсию».

Пилотный этап проекта продлится шесть недель, по истечении которых консультации по пенсионному обеспечению можно будет получить в филиалах «Леуми» по всей стране - в соответствии с условиями разрешения минфина и черновиком соглашения между главным контролером минфина по деятельности на рынке капитала и председателем финансовой комиссии кнессета. В соответствии с этим соглашением, банку «Леуми» разрешено предоставлять услуги пенсионного консультирования безработным старше 55 лет и частным предпринимателям по всей стране, а также наемным служащим, проживающим на периферии в районах национального приоритета «алеф» и «бет».

Банк «Леуми» начал работать над разработкой проекта по пенсионному консультированию еще в 2006 году. В проект инвестировано более 120 млн шекелей!
Новый отдел пенсионного консультирования под руководством Авивит Кляйн координирует все подготовительные мероприятия банка в данной сфере.

В рамках подготовки к проекту были наняты сотни дополнительных сотрудников, в том числе русскоязычных. Одновременно с этим были разработаны объективные модели рейтингования продуктов пенсионного накопления, призванные помочь клиентам банка в принятии оптимальных решений. Кроме того, «Леуми» организовал для консультантов по инвестициям курс подготовки консультантов по пенсионным накоплениям, а также набрал новых консультантов из числа специалистов в этой области и кандидатов с высшим образованием, которые также прошли специальный курс. В общей сложности в банке сегодня работают 550 консультантов по пенсионным накоплениям, подготовленные должным образом и сдавшие специальные экзамены в министерстве финансов.

В качестве технической базы для предоставления услуг пенсионного консультирования в банке «Леуми» будет использоваться специальная компьютерная система Best Advice, которая позволяет подобрать оптимальную для конкретного клиента пенсионную программу - в соответствии с его потребностями, предпочтениями и финансовыми возможностями, в том числе уже имеющимися у него пенсионными накоплениями. Эта система разработана при содействии внешних консультантов - специалистов в данной области.

Для предоставления наиболее объективного консультирования банк подписал соглашение о распространении пенсионных программ со всеми пенсионными фондами и с большей частью пенсионных касс и фондов повышения квалификации.

Следует отметить, что в рамках реализации решений комиссии Бахара и с целью вступления в сферу пенсионного консультирования банк «Леуми» продал принадлежавшие ему пенсионные кассы «Псагот офек» и «Леуми Пиа». Была продана и компания КАХАЛ, управляющая фондом повышения квалификации. А управление пенсионными программами сотрудников банка было передано самим работникам.

Портал ISRAland - израильские новости

Банк «Леуми» начинает пилотный проект по пенсионному консультированию